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Das britische With-Profits-System

 

Wie werden die Beiträge angelegt?

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Eignung

Pools mit garantiertem Wertzuwachs sind für Antragsteller geeignet, die bereit sind, sich von Anfang an auf einen bestimmten Anlagezeitraum festzulegen, und einerseits vom Renditepotential der Aktienmärkte, andererseits aber auch von den Vorteilen einer Anlage mit einem hohen Maß an Sicherheit profitieren möchten. Sollten Sie Ihren Vertrag jedoch vorzeitig zurückgeben (kündigen), kann eventuell eine Rückgabeanpassung vorgenommen werden, die Ihren Vertragswert möglicherweise reduzieren kann.

 

Anlageziel

Pools mit garantiertem Wertzuwachs wurden mit dem Ziel eines über die Vertragslaufzeit geglätteten Wertzuwachses parallel zur langfristigen Kursentwicklung der Aktien- und Rentenmärkte zusammengestellt und bieten eine wertvolle Garantie, die unter der Voraussetzung, dass die Anlage während der vereinbarten Laufzeit im Pool verbleibt, den Wert Ihrer Anlage schützt. Ziel des Pools ist ein mittel- bis langfristiges Kapitalwachstum mit einer gewissen Stabilität über kurzfristige Zeiträume.

 

Vermögenswerte

Die Vermögenswerte der Pools sind Bestandteil des With-Profits Fund von Clerical Medical. An der Wertentwicklung des With-Profits Fund nehmen Sie über ein System von deklarierten Wertzuwächsen und Boni teil. (Lesen Sie dazu auch die nachfolgenden Erläuterungen.)

Die den Pools mit garantiertem Wertzuwachs zugrundeliegenden Vermögenswerte setzen sich aus Aktien von Unternehmen aus Europa und Übersee und festverzinslichen Wertpapieren sowie einem kleinen Anteil von anderen Anlageformen einschließlich Geldguthaben zusammen.

Unabhängig von der Wertentwicklung kann eine wertvolle Garantie zum Tragen kommen.

 

Wechsel in Fonds

Bei einigen With-Profits-Tarifen kann alternativ zu den Pools mit garantiertem Wertzuwachs auch in Clerical Medical Investmentfonds investiert werden. Bitte beachten Sie, dass die im Folgenden beschriebenen Garantien nur für Pools mit garantiertem Wertzuwachs Gültigkeit haben.


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